Опубліковано:
Сегодня особой популярностью среди инвесторов в криптоиндустрии пользуется стейкинг криптовалют на бирже. Это инновационное решение, которое выступило отличной альтернативой традиционному майнингу. Чтобы настроить источник пассивного заработка, не потребуется покупать дорогостоящее оборудование и рассчитывать энергозатраты. Необходимо лишь удерживать криптоактив на своем счету. Доходность разнится в зависимости от выбранной крипты и срока ее хранения. В настоящее время staking – это привлекательный инструмент для криптоинвесторов, которые стремятся получать пассивную прибыль от хранения цифровых монет наподобие высокодивидентных акций и облигаций.
Стейкинг криптовалют: что это?
Если говорить простым языком, то это пассивный доход от удержания крипты на счету. Весь процесс базируется на алгоритме Proof of Stake (PoS) – доказательство доли владения. С помощью PoS можно защитить блокчейн от вмешательства и недостоверности размещаемых данных.
Выбирая блокчейн с подобным механизмом и отправляя криптомонеты на хранение в кошельках, вы можете рассчитывать на вознаграждение. Благодаря этому участники системы стремятся стать частью процесса, что поддерживает работоспособность блокчейна. Все работает по следующему принципу: чем больше сумма находится на хранении, тем больше блоков алгоритм PoS сможет сгенерировать.
Как работает протокол PoS?
Подобная процедура действует лишь для тех криптоактивов, которые обращаются в блокчейнах, поддерживаемых технологию Proof of Stake и ее разновидности. Инвестиционный алгоритм также может быть воплощен в жизнь за счет электронных контрактов или DeFi-протоколов. Стейкинг позволяет подтверждать финансовые операции, создавать новые блоки и эмитировать монеты. Чтобы выполнять все эти операции, валидатором необходимо удерживать на балансе нативные токены блокчейн-системы. Чем их больше – тем выше награда.
Кроме того, доступен модифицированный алгоритм, построенный на модели делегирования. Существует не только технический стейкинг, но и возможность получить проценты за размещение цифровых валют на криптобиржах. Одна из популярных торговых пар, за стоимостью которой следит большинство трейдеров – BTC/USDT. В основном инвесторам предложен staking следующих криптовалют:
- Bitcoin.
- Ethereum.
- Solana.
- USDT.
- Doge и пр.
Технология PoS предусматривает, что генерация блоков, контроль транзакций и возможность включения их в распределенную базу данных разыгрывается между вычислительными узлами. Размер заблокированных нодом активов влияет на вероятность исполнения перечисленных функций. Например, на вычислительный узел приходится всего 1% от всех криптоактивов, значит, он сможет обрабатывать такое же количество блоков. Это отображается и на размере вознаграждения: оно также составит 1% от всего объема. В расчет берется не только то, сколько размещено средств, но и время владения криптой и прочие характеристики. Если подвести итог, что такое стейкинг, то это процесс получения награды за генерацию новых блоков и проверку данных в блокчейне.
Чем стейкинг отличается от майнинга?
Привычный всем майнинг представляет собой процесс поддержки работы сети, построенный на применении алгоритма Proof of Work (PoW). Майнеры – это, кто принимают участие в этом процессе. Они отвечают за создание новых блоков, которые нужны для хранения данных о счетах и транзакциях. Чтобы сгенерировать новый блок, пользователь должен выполнить определенные вычисления и найти секретную комбинацию символов.
Сегодня обычные компьютеры уже не способны производить требуемый уровень вычислительной мощности, чтобы добывать новые блоки сети Bitcoin. Пользователи тратят крупные суммы на дорогостоящее оборудование, которое разработано специально под майнинг. Как пример подходящей техники можно привести специализированные интегральные схемы ASIC. Блокчейны, базирующиеся на протоколе PoS, исключают такого рода сложности. Чтобы зарабатывать пассивно, понадобится лишь держать криптовалюты на своем кошельке (или специальной площадке) и не пользоваться ими.
Вы может копить количество цифровых активов на счету, чтобы увеличить свои шансы на создание нового блока. Порог входа ниже в сравнении с майнингом, поскольку нет необходимости в мощностях. К тому же некоторые криптомонеты стоят недорого, поэтому заработать на их удержании смогут и люди с небольшим стартовым капиталом. Но есть и такие криптопроекты, стейкать которые можно только при наличии крупной суммы на балансе. Бывает и такое, что эта сумма превышает стоимость майнингового оборудования. Тогда порог входа повышается.
Где можно заниматься стейкингом?
Только после того как вы разобрались, что такое криптовалюта и как на ней заработать, можно рассмотреть площадки для стекинга:
- Криптобиржи. Оптимальные проценты доступны на платформах Binance, Coinbase, Kraken, ByBit. Однако всегда есть риск удержания денег на биржах, поскольку их могут взломать.
- Площадки для стекинга. Этот вид называют еще мягким. Подходящие сервисы: Stake Capital, MyCointainer и др.
- Аппаратные кошельки. Это компактные устройства, напоминающие внешне флешки, для хранения цифровых валют. Такие криптокошельки могут оснащаться USB-разъемом или кнопками для ввода PIN-кода. Их плюс в том, что криптовалюта более надежно защищена от мошенников.
Кошельки обладают адресом – определенным местом в блокчейне, куда можно отправить свои активы. В ходе стейкинга хранить крипту необходимо на одном и том же адресе, не перемещая монеты. В противном случае вы можете лишиться вознаграждения. Кошельки, которые заслуживают внимание – Ledger и Trezor.
Виды стейкинга по месту хранения денег
Сам механизм разнится, исходя из используемой площадки:
- Технический. Предполагает высокий порог входа. Стать валидатором можно при условии наличия собственного сервера или специального кошелька с дополнительной опцией стекинга. Вам также потребуются базовые технические навыки для обращения с криптоактивами и организации надлежащей для них безопасности.
- Биржевой. Это более простой вариант. Криптовалютные биржи – своего рода провайдеры, которые временно блокируют депозит пользователя с гарантией начисления определенного процента. Есть и такие криптоплатформы, на которых не отсутствует блокировка вложений. То есть, вы можете вывести свои инвестиции в любое время. В скором будущем станет доступен стекинг на WhiteBIT – одной из самых крупных европейских и популярной среди украинцев криптобирже.
- DeFi. Активы блокируются для обеспечения работы конкретной финансовой системы (криптообменника, сервиса по выдаче займов в криптовалюте и пр.). Отмечается высокая доходность. При этом смарт-контракты, лежащие в основе транзакций, сводят к минимуму риск мошенничества и частично гарантируют сохранность средств. Начисление прибыли – автоматическое.
Какой бывает стейкинг по типу вклада?
Staking имеет схожесть с банковским вкладом. Поэтому существует срок хранения крипты по одному из следующих принципов:
- Фиксированный. Это своего рода депозит, который нельзя снимать. Заранее утверждается срок, на который цифровая валюта замораживается на счету. Раньше этого времени вы не сможете забрать свои средства. По окончании программы вы получаете фиксированную плату. В основном процентная ставка – высокая, достигает до 20% годовых. Это хороший вариант, если вы не планируете использовать свои криптоактивы в ближайшем будущем.
- Бессрочный. Нет определенного срока, на который размещаются монеты. Сотрудничество можно остановить в любой момент. Проценты зачисляются и выплачиваются в полном объеме, пока вы не выведете крипту из сети или не обменяете/продадите ее на криптобирже. Этот способ подойдет тем, кто ищет гибкие условия и не хочет надолго замораживать свои деньги.
Лучшие цифровые валюты для стекинга
Криптовалюта – это отличный инструмент для заработка. В криптоиндустрии доступно сразу несколько интересных активов, на которых в долгосроке можно получить хорошую прибыль:
- ETH.
Здесь реализовано 2 вида процесса: в депозитном контракте ETH 2.0 и в DeFi. Второй вариант предусматривает более высокие проценты, которые в некоторых проектах доходят до 400%. Но с этим повышаются и риски взлома контракта DeFi-проекта, недобросовестности разработчиков, потери криптоактивов. Аналитики сходятся во мнении, что норма для staking ETH составляет 10-15%. Рассчитывать на подобный процент можно в проверенных проектах, за счет чего риски значительно понижаются.
- Polkadot.
Эту крипту можно назвать одним из главных конкурентов Эфириума. Стейкинг DOT можно осуществлять или на официальном кошельке криптопроекта, или на биржах. Годовая доходность составит порядка 10-18%. Если предпочесть официальный кошелек, то токены заблокируют на 28 дней.
- Cardano.
Проект выделяется одним из самых больших сообществ. В стейкинге размещено более половины всех монет ADA. Функционирует на алгоритме dPos. Если стейкать ADA на кошельках или криптобиржах, то можно рассчитывать на годовую доходность в 3-12%.
- Tezos.
Платформа специализируется на смарт-контрактах и создании приложений и находится под управлением сообществом. Держатели криптовалюты могут голосовать и принимать решения об обновлениях в сети, выбирать общий вектор развития криптопроекта. На официальном сайте можно добиться 3-11% годовых от стекинга XTZ.
- Tron.
Это крупный, востребованный и известный во всем мире проект. На блокчейне Tron построено более половины всех USDT. От стейкинга Tron можно получить 4-9% годовых.
Как зарабатывать на стейкинге криптовалют?
Если вы хотите настроить с крипты заработок, стейкать можно по простой схеме:
- Выберите подходящий цифровой актив и проверьте, поддерживает ли проект стейкинг.
- Найдите платформу или кошелек, у которых доступна функция стекинга желаемой монеты.
- Купите нужную криптовалюту, после чего разместите криптоактивы на платформе или кошелек.
Как правило, PoS-майнеры получают выплаты один раз в месяц. На выбранном вами сервисе вы найдете инструкцию по работе с той или иной криптомонетой. Ваша прибыль напрямую зависит от того, какую крипту вы предпочтете. В основном можно рассчитывать на доход в 2-15% годовых от суммы цифровых валют на балансе.
Обратите внимание, что в сети встречаются и более привлекательные по прибыльности предложения. Но зачастую за ними стоят мошенники. Перед тем как начать стейкать, удостоверьтесь, что вы работаете с надежной и максимально безопасной площадкой.
Как определиться с криптой?
Существует много видов криптовалют, поэтому при выборе рекомендуется в первую очередь ориентироваться на процентную ставку. Она указывает на то, сколько можно заработать, и зависит от сочетания нескольких факторов:
- Количество пользователей в сети: чем больше – тем меньше процент. Именно криптопроекты с небольшой капитализацией получают самые высокие ставки. Однако вместе с этим повышаются и риски.
- Внутренняя политика платформы. Изучайте условия и правила валидаторов. Одни могут потребовать обязательную заморозку криптоактивов, другие – предоставят полную свободу.
- Срок удержания криптовалюты. Действует простое правило: чем дольше – тем больше заработок.
- Вид стейкинга. Фиксированный всегда предполагает больший доход в сравнении с бессрочным: примерно на 10-20%. Это связано с тем, что пользователь гарантированно на указанный период разместит активы на счете.
Кроме процентной ставки также следует учитывать и другие характеристики:
- Общая капитализация. Положение на крипторынке становится более стабильным, когда большое количество инвесторов вкладывают в проект. Хорошие показатели характерны Ethereum 2.0, Binance Coin, Tezos, Tron, Polkadot, Cardano и пр.
- Стабильный курс. Внимания заслуживают те монеты, которые в течение долгого времени не сдают своих позиций. Но это сложно из-за высокой волатильности всего рынка.
- Порог входа. Например, у ETH 2.0 он составляет 32 ETH. Это крупная сумма, не всем доступная. Но это больше исключение, чем стандарт для всех проектов.
Staking: плюсы и минусы
За что трейдеры и инвесторы предпочитают этот инструмент пассивного заработка:
- Стейкинг – это простой способ, чтобы получить проценты с крипты, который вы уже владеете.
- Не нужно мощное оборудование, как это принято для майнинга.
- Вы участвуете в поддержании работы блокчейна.
- Это более экологичный метод, чем майнинг, поскольку не требуется существенных энергетических затрат.
Но есть и риски, о которых необходимо знать до того, как начинать стейкать криптовалюту:
- Обвал цены криптоактива, который не покроет даже награда за стекинг. Совет: покупайте и отправляйте в стейкинг монеты на коррекции рынка.
- Всегда существует вероятность взлома платформы, на которой вы застейкали крипту, однако она низкая.
- Биржи-однодневки. Нужно исключить из своего списка скам-проекты, которые сулят большие вознаграждения.
- Редкие, но возможные технические проблемы в работе смарт-контрактов.
Как выбрать стейкинговую площадку?
Ориентируйтесь на репутацию онлайн-ресурса и отзывы пользователей, которые вы сможете найти на специализированных сайтах. Проверить информацию можно на форумах, в группах в соцсетях или на популярных порталах по типу CoinMarketCap. Особого внимания заслуживают заявления экспертов, которые смогли отыскать уязвимости в коде ПО, используемого стейкинговой платформой.
Не размещайте свои средства на малоизвестных сервисах, которые гарантируют высокую прибыль. Перед началом работы обязательно изучите правила, которые установлены на ресурсе. Учитывайте период блокировки криптовалюты, минимальный размер депозита, процентную ставку и пр. Востребованная в Украине криптобиржа WhiteBIT активно работает над тем, чтобы в скором времени представить своим пользователям стейкинг с оптимальными условиями. Вы можете подписаться на новости компании, чтобы первыми узнать о новых возможностях для заработка.